核心功能

• 智能内控管理

  智能内控管理

  流程自动化

  将内控流程固化到系统中，实现自动化执行和流转。

  实时监控

  7x24小时监控关键业务指标和操作行为。

  风险预警

  通过内置模型，对潜在的内控缺陷和风险点进行预警。

  穿透追踪

  完整记录所有操作行为和系统变更，提供可追溯的证据链。

  √ 端到端流程闭环管理

  √ 多维度数据分析与洞察

  √ 满足全球合规性要求
• 动态合规管理

  动态合规管理

  核心功能

  法规库管理

  内置全面的法规库，并实时更新。

  智能合规检查

  利用NLP技术，自动解读法规并与业务流程比对。

  反洗钱(AML)

  集成监测模型，实时监控大额和可疑交易。

  监管报告自动化

  核心优势

  实时更新

  完整记录所有操作行为和系统变更，提供可追溯的证据链。

  精准识别

  AI驱动风险分析，有效降低合规风险。

  效率提升

  自动化流程显著减少人工操作，提高报送效率。

• 全面操作风险管理

  全面操作风险管理

  全生命周期管理:

  采用多种科学方法，对操作风险进行从识别到控制的全流程

  1.风险与控制自评估RCSA

  识别操作风险、评估控制有效性、弥补控制缺陷、提升内控水平、满足监管要求。

  2.关键风险指标管理KRI

  选取可量化、可监测的风险指标，设定预警阈值，实时监控风险变化、及时预警并处置，实现风险动态管控。

  3.损失事件管理LDC

  从企业内部主动填报、被动填报及行业事件三个维度实时更新损失事件库进行风险事件的系统化管理。

  4.操作风险资本计量

  通过量化方法评估业务中因流程缺陷、人为失误或外部事件引发的潜在损失。其框架主要包含标准法和高级计量法等方法，用于确定资本充足率并提升风险防控能力。

达成效果：构建主动、智能、动态的风险防控体系